7 bài tập tình huống luật ngân hàng

7 bài tập tình huống luật ngân hàng Bài 1: Khách hàng là việt kiều, theo quyết định của tòa án được hưởng 50% giá trị căn nhà do cha mẹ để lại, 50% còn lại thuộc sở hữu của người em ruột của khách hàng. Trị giá căn nhà đó ghi trên hợp đồng mua bán lại cơ quan công chứng là 480 tr đồng (30 000 USD). Khách hàng yêu cầu Ngân hàng chuyển 22 000 USD (gồm 50% *30 000 + 7000 USD) vì có giấy tờ ủy quyền của người em đồng ý cho khách hàng 7000 USD có xác thực của cơ quan thẩm quyền. Cho em hỏi là như vậy đứng dưới góc độ Ngân hàng thì NH có đồng ý chuyển tiền theo đề nghị của khách hàng không? Bài 2: Công ty TNHH ABC do ông A làm giám đốc đại diện theo pháp luật, được thành lập và hoạt động theo đúng pháp luật hiện hành. Ngày 10/01/2009, Cty có yêu cầu xin vay 2 tỷ đồng tại NH TM Nam Bắc, thời hạn vay 6 tháng, lãi suất 1,8% tháng. Mục đích sử dụng: kinh doanh. Yêu cầu: a) Ông A có được phép dùng ngôi nhà thuộc sở hữu của mình được định giá 5 tỷ, thế chấp đẻ đảm bảo các khoản vay trên của công ty ABC không? Vì sao? b) Giả sử đến tháng 6/2009 do cần vốn để sửa chữa nhà nên ông A muốn sử dụng ngôi nhà trên để tiếp tục thế chấp tại NH Á Đông để vay số tiền 1 tỷ đồng. Căn cứ vào những quy định của pháp luật hiện hành, anh chị có thể giải quyết cho vay được không? Tại sao? c) Giả sử đến ngày 10/10/2009 là thời điểm đáo hạn khoản nợ của công ty ABC đối với NH Nam Bắc nhưng cồng ty kinh doanh thua lỗ không trả được nợ, trong khi đó khoản nợ của ông A chưa đến hạn, NH Nam Bắc có được xử lý ngôi nhà là tài sản thế chấp để thu nợ hay không? Tại sao? Bài 3: Ngày 23/2/2001, chi nhánh Gò Vấp của ngân hàng Sài Gòn thương tín (bên A) kí hợp đồng tín dụng số 212100 với công ty TNHH cơ khí Trường Giang (bên B). Hợp đồng do giám đốc chi nhánh Gò Vấp và giám đốc công ty cơ khí Trường Giang kí. Nội dung: bên A cho bên B vay 200 triệu đồng, lãi suất 0.8%/tháng, thời hạn vay là 24 tháng. Để đảm bảo hợp đồng, các bên kí hợp đồng cầm cố, theo đó bên B đem chiếc xe thuộc sở hữu của mình (trị giá khoảng 330 triệu) cầm cố cho A. Hợp đồng có cam kết: Trường hợp đến hạn trả nợ mà bên B không trả được nợ, bên B đồng ý để bên A toàn quyền tổ chức đấu giá tài sản để thu hồi nợ (vốn và lãi). Hợp đồng cầm cố được công chứng nhà nước chứng nhận . Đáo hạn bên B không trả được nợ nên bên A khởi kiện tại toà. 3.1: Với tư cách là người đại diện quyền lợi cho bên A, anh (chị) hãy nêu những yêu cầu của bên A và lí giải căn cứ của những yêu cầu đó . 3.2 : Trong phiên toà, đại diện bên B đề nghị toà tuyên bố hợp đồng cầm cố không có hiệu lực pháp luật do người kí hợp đồng phía bên B là ông Phan chỉ là thành viên của công ty thôi. Ông Phan không có giấy uỷ quyền của giám đốc. Theo anh (chị) hợp đồng cầm cố trên có hiệu lực không. 3.3: . Giả sử bên A xuất trình cho toà án biên bản cuộc họp hội đồng thành viên của công ty B, theo đó giám đốc công ty B có biết việc ông Phan kí hợp đồng cầm cố đó. Vậy hợp đồng có hiệu lực pháp luật không, dựa vào căn cứ pháp lí nào? 3.4: . Toà án xừ lí theo hướng có lợi cho bên A, nhưng bên B không tự nguyện thi hành. Hãy nêu các biện pháp xử lí theo quy định của pháp luật Bài 4 Tình huống 1: Hộ gia đình ông Nguyễn Văn B cư trú tại phường XL (Quận Th thành phố Hà Nội) thi công xây dựng ngôi nhà tại thửa đất lấn chiếm thuộc địa phận hành lang bảo vệ đê.Xét mức độ nghiêm trọng của vụ vi phạm, chủ tịch UBND quận TH quyết định xử lý bằng các hình thức: -Phạt tiền 25 triệu đồng. -Buộc tháo dỡ toàn bộ công trình xây dựng trái phép. a/Hãy cho biết cần phải tiến hành thủ tục như thế nào để Chủ tịch UBND Quận TH ra quyết định xử lý nói trên? b/Theo Pháp lệnh xử lý vi phạm hành chính ngày 2/7/2002 thì chủ tịch UBND cấp huyện có thẩm quyền xử phạt tiền tối đa là 20 triệu đồng.Bạn hãy tư vấn cho hộ gia đình ông Nguyễn Văn B trong việc bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình? Tình huống 2: Chủ tịch UBND quận HB(Thành phố Hải Phòng) ra quyết định xử phạt Công ty TNHH Hoa Sữa 10 triệu đồng vì cho rằng: Công ty đã có hành vi trốn lậu thuế trong quá trình kinh doanh.Công ty Hoa Sữa phản đối quyết định này. Bạn hãy tham mưu cho Công ty Hoa Sữa trong việc làm giấy tờ, thủ tục để đề nghị các cơ quan Nhà nước có thẩm quyền xem xét lại việc xử phạt nói trên?Nêu rõ căn cứ pháp lý cho những lời tham mưu đó? Bài 5 Ông A thuê của ông B một ngựa kéo để chở hàng . Nhưng trong thời gian sử dụng để chở hàng thì con ngựa bị bệnh chết , mặc dù ông A đã sử dụng mọi biện pháp cứu chữa . Ông B yêu cầu ông A phải chịu thiệt hại 1/2 giá trị của con ngựa, nhưng ông A cho rằng việc con ngựa bị bệnh chết là do bất khả kháng gây ra chứ không phải do lỗi của ông nên ông A đã từ chối . Vậy trong trường hợp này , việc ông A từ chối yêu cầu của ông B là có căn cứ pháp luật hay không ? Bài 6 : Kim Long là 1 cty cổ fần, đc chuyển đổi từ 1 DN nhà nước, có 7 cổ đông là các cty nhà nước, nắm giữ 80% vốn điều lệ, 20% còn lại do người lao động trong cty nắm giữ. Tổng cty nhà nước A là cổ đông lớn nhất, nắm giữ 51% tổng số cổ fần of cty Kim Long. Theo điều lệ A có 2 người đại diện là thành viên Hội đồng quản trị cty Kim Long. 1 trong 2 người quản lý trực tiếp fần vốn of A, là ông Mạnh, giữ chức Giám đốc cty Kim Long. Người còn lại là bà Hằng giữ chức Chủ tịch Hội đồng quản trị. Điều lệ quy định chủ tịch Hội đồng quản trị là người đại diện theo pháp luật of cty & Giám đốc fải là thành viên of Hội đồng quản trị. - 15/03 HĐQT tổng cty A ra quyết định rằng: ông Mạnh ko còn là người trực tiếp quản lý fần vốn of tổng cty A nữa & cũng ko còn giữ các chức danh thành viên HĐQT & Giám đốc cty Kim Long; đồng thời điều động ông Long đang làm việc tại tổng cty A sang giữ các chức vụ trên thay ông Mạnh. 1 số thành viên HĐQT cty Kim Long ko đồng ý, yêu cầu tổ chức cuộc họp HĐQT để bầu chọn. - Do thấy khả năng chỉ có 3 ý kiến ủng hộ nên HĐQT tổng cty A cử thêm ông Thắng (thuộc tổng cty A) tham gia HĐQT đại diện fần vốn of tổng cty A tại cty Kim Long vì cho rằng A nắm đến 51% vốn điều lệ nên cần fải có số fiếu biểu quyết tương ứng trong HĐQT. - Bà Hằng đã ra quyết định triệu tập cuộc họp HĐQT cty Kim Long vào ngày 26/04 để chính thức hoá các quyết định trên & chuẩn bị triệu tập cuộc họp cổ đông bất thường. Do bất đồng ý kiến nên chỉ có 5 thành viên HĐQT cũ cùng với ông Long, ông Thắng tham dự cuộc họp 26/04 do bà Hằng chủ toạ. 3/5 thành viên HĐQT dự họp đã đồng ý thông wa quyết định chính thức bãi miễn chức Giám đốc & thành viên HĐQT of ông Mạnh, ra quyết định bổ nhiệm ông Long thay cho ông Mạnh, kết nạp thêm 1 thành viên HĐQT mới là ông Thắng. HĐQT cũng ra quyết định triệu tập cuộc họp đại hội cổ đông 10/05 để thông wa điều lệ cty sửa đổi. - Ông Mạnh đã khởi kiện ra TAND thành phố K về quyết định of HĐQT cty A & quyết định of HĐQT cty Kim Long. Câu hỏi: 1. Hãy xác định tính fáp lý (hợp fáp hay ko hợp fáp) đối với quyết định of HĐQT tổng cty A 15/03 & quyết định of HĐQT cty Kim Long 26/04. 2. Nêu trình tự tiến hành để yêu cầu of tổng cty A đc thực hiện hợp lý. Bài 7 : Ông x biệt tích 6 năm.sau khi tiến hành các biện pháp thông báo tìm kiếm không có kết quả .chị Y vợ ông x đã tới cơ quan toà án yêu cầu toà án yêu cầu tuyên bố ông x chết.trong lúc toà án xem xét giả quyết.một hôm ông M tình cờ gặp ông x và kể lại cho ông X nghe về việc này.sau khi nge xong ông x có dặn ông M là không đẻ chị y biết và con trai về việc ông vẫn còn sống.Bởi lẽ lúc này ông đang đi cai nghiện ma tuý. Toà án nhân dân quận H đã chấp nhận yêu cầu ông Y và ra quyết định tuyên bố ông X chết.sau khi quyết định có hiệu lực pháp luật mọi tư cách là người thừa kế duy nhất của ông x ,chị y đã bán căn nhà là di sản thừa kế của ông M với số tiền là 1tỉ đồng.2 năm sau ông x trở về yêu toà án huỷ quyết định quyết định tuyên bố ông đã chết. toàn án chấp nhận yêu cầu của ông,sau khi quyết địn có hiệu lực,ông x yêu cầu ông M trả lại nhà,ông m không đòng ý đặt điều kiện "nếu mún lấy nhf thì phải trả tiền theo đúng giá thị trường là 3 tỉ đòng". Hỏi: tranh chấp phát sinh giữa đôi bên,hãy nêu biện pháp giả quyết,giải thích